O que os investidores anjos recebem em troca?
Em troca de investir uma determinada quantia de financiamento, os investidores anjos recebemuma participação minoritária na empresa. Esta proporção normalmente não é superior a 20 a 30 por cento entre todos os investidores, uma vez que os fundadores precisam de reter a participação maioritária e também reservar algumas ações para opções de ações para empregados.
Investidores Anjo: ROI médio estimado:Cerca de 20-30%, com algumas fontes sugerindo até 35%. Alcance: Isso pode variar amplamente dependendo de fatores como estratégias de investimento individuais, foco do setor e cenários de saída.
Não é incomum que um investidor anjo espere uma taxa de retorno igual a 10 vezes o seu investimento original nos primeiros 5 a 7 anos.
A quantidade de capital que os anjos recebem em troca do seu investimento varia muito. Normalmente éentre cerca de 10% e 25%, mas pode chegar a 40% ou mais. O investimento anjo é mais adequado se o seu negócio tiver potencial de crescimento e você estiver disposto a abrir mão da propriedade parcial em troca do investimento.
Não há muitos dados rigorosos sobre os retornos dos anjos, mas a maioria dos estudos feitos até o momento convergem em torno da ideia de que um portfólio de anjos diversificado e construído profissionalmente pode retornar mais de 27% anualmente.
Um retorno anual do investimento de 25% égeralmente considerado um retorno muito bom, uma vez que é significativamente superior ao retorno médio anual do mercado de ações a longo prazo, que normalmente ronda os 7-10%. No entanto, é importante considerar o contexto do investimento e os riscos envolvidos.
Um investidor anjo normalmente é pagoatravés do retorno do seu investimento, seja quando a empresa em que investiram se torna pública ou é adquirida. Este retorno pode ser estruturado na forma de um pagamento único ou através de uma série de pagamentos ao longo do tempo.
O maior risco no investimento anjo é o risco de perda. Ao contrário de outros investimentos, como ações e títulos, não há garantia de que você receberá seu dinheiro de volta se a empresa em que investe falir. Na verdade, a maioria das startups falham, emuitos anjos perdem todo o seu investimento.
Perda de controle
A principal desvantagem do modelo de financiamento de business angels é que os proprietários de empresas normalmente doam entre 10% e 50% do seu negócio inicial em troca de capital. Depois de investir seu dinheiro no início de uma empresa, a maioria dos business angels adota uma abordagem proativa para administrar o negócio.
Eles poderão apresentá-lo a novos clientes, fontes de financiamento, parceiros de negócios e outros contatos relevantes. Apoiar. Porque o seu investimento os torna proprietários parciais do negócio,investidores anjos normalmente só ganham dinheiro se o negócio for bem-sucedido.
Quanto devo pedir a um investidor anjo?
Os anjos distribuem cheques menores do que os VCs. Embora não existam regras rígidas, pense no financiamento na faixa deUS$ 50.000 a US$ 500.000. Porém, sua solicitação dependerá do estágio da sua empresa e dos termos do negócio que você oferece.
A saída permite que o investidor liquide sua ação e ganhe dinheiro se a empresa tiver sucesso. Os primeiros investidores muitas vezes esperam receber o seu dinheiro de volta dentro de cinco a sete anos. Investimentos bem-sucedidos podem levar 10 anos ou mais para produzir retorno.
Então, quanto dinheiro os anjos realmente investem em startups? Depende do anjo individual e do início do palco. No entanto, o investimento anjo médio é normalmenteentre US$ 52.000 e US$ 1 milhão.
ROI geral: Um ROI positivo é geralmente considerado bom, com um ROI normal de5-7%muitas vezes visto como uma expectativa razoável. No entanto, um ROI geral forte é algo superior a 10%. Retorno sobre as ações: Em média, um ROI de 7% após a inflação é frequentemente considerado bom, com base nos retornos históricos do mercado.
Eles querem ver seu investimento crescer exponencialmente, por isso tendem a investir em startups de alto crescimento. Os investidores anjos normalmente procuram um retorno de3-5 vezes o seu investimento inicial em 5 anos.
Embora alguns especialistas em finanças pessoais tenham sugerido que um investidor em ações pode esperar um retorno anual de 12%, quando você incorpora o impacto da volatilidade e da inflação,7% é uma estimativa histórica mais precisa para um investidor agressivo(alguém investiu principalmente em ações), e 5% seria mais apropriado para...
Reinvestir seus pagamentos
A verdade é aquiloa maioria dos investidores não terá dinheiro para gerar US$ 1.000 por mês em dividendos; não no início, de qualquer maneira. Mesmo que você encontre uma série de investimentos que supere o mercado e com rendimento médio anual de 3%, você ainda precisará de US$ 400.000 em capital inicial para atingir suas metas. E tudo bem.
Imagine que você deseja acumular US$ 3.000 mensais com seus investimentos, totalizando US$ 36.000 anuais. Se você estacionar seus fundos em uma conta poupança que ofereça uma taxa de juros anual de 2%, precisará injetar aproximadamenteUS$ 1,8 milhãona conta.
Os ganhos de capital provenientes de investimentos anjos sãonormalmente tributado a taxas de 0%, 15% ou 20%, dependendo do seu limite de renda. No entanto, existem casos raros em que podem ser aplicadas taxas superiores a 20%.
50%-70%dos investimentos anjos individuais resultam na perda de algum capital, de acordo com os dados acadêmicos mais confiáveis; o mesmo se aplica a negócios de VC.
Qual é o maior benefício de um investidor anjo?
Menos risco: Quando você recebe financiamento de um investidor anjo, normalmente há menos risco do que se você contrair um empréstimo para uma pequena empresa. Ao contrário dos empréstimos, você não é responsável por reembolsar o financiamento de um investidor anjo porque ele recebe capital em troca de financiamento.
A quantidade de investidores anjos em ações normalmente busca médias em torno20 porcento, com alguns patrocinadores pedindo até 50% de participação em sua startup.
Os grupos de investimento anjo geralmente pretendem levar20 a 50 por centoparticipação acionária de empresas em estágio inicial. Portanto, a estruturação do negócio e a negociação dos termos começam pela avaliação da empresa.
Nesse caso, qualquer dinheiro que esteja no negócio após a venda de activos e o pagamento de quaisquer passivos que o negócio possa ter, os rendimentos serão divididos entre os accionistas numa base proporcional.Na maioria dos casos, quando uma empresa falha, os investidores perdem todo o seu dinheiro.
Os investidores anjos são muito diferentes dos investidores de capital de risco. Os anjos gostam de ter um retorno semelhante ao que obteriam se investissem em ações, só que um pouco mais rápido.Seu retorno é provavelmente de 15% a 20%. Eles também não querem tirar grande parte do patrimônio da startup, deixando-o para os fundadores se beneficiarem.
