Quais são as 3 categorias de lavagem de dinheiro?
Uma compreensão clara das três fases da lavagem de dinheiro –posicionamento, camadas e integração– é crucial para compreender como funciona este crime e como preveni-lo.
- Colocação.
- Camadas.
- Integração/Extração.
Smurf é o termo comumente usado para descrever um lavador de dinheiro que tenta evitar o escrutínio e as agências governamentais. Essencialmente, eles conseguem isso empregando os três estágios de lavagem de dinheiro -posicionamento, camadas e integraçãopara mascarar o dinheiro das autoridades reguladoras.
Misturar dinheiro sujo com o fluxo de caixa legítimo de empresas estabelecidas. Contrabandear dinheiro para depositar em uma instituição financeira estrangeira. Criação de empresas de fachada e canalização de dinheiro através de contas empresariais.
Os branqueadores de capitais são maioritariamente identificados nos bancos, uma vez que os bancos são obrigados a verificar a identidade de todos os seus clientes e a monitorizar as suas transações. Ao lavar o dinheiro,o criminoso é obrigado a realizar alguma atividade incomum que pode ser suspeita para os bancos e, portanto, eles começarão a investigar.
(3) A Autoridade Julgadora deverá manter registros e outros registros, como registro de recibo de reconhecimento, registro dak e registro mostrando detalhes do recebimento de uma cópia da ordem do Diretor ou do funcionário autorizado ou da autoridade, conforme o caso, juntamente com o material para fins de ...
O que é um exemplo de lavagem de dinheiro? Digamos que o dinheiro foi ganho ilegalmente com a venda de drogas e que o traficante deseja comprar um carro novo com o dinheiro arrecadado. Como é difícil e suspeito tentar comprar um veículo inteiramente em dinheiro, o revendedor precisa lavar o dinheiro para que pareça legítimo.
Qualquer pessoa condenada por lavagem de dinheiro poderá ser condenada aaté 20 anos de prisão e multas de até US$ 500.000 ou o dobro do valor do imóvel envolvido na transação, o valor que for maior. Aqueles que estão envolvidos em crimes de lavagem de dinheiro também podem enfrentar outras acusações criminais relacionadas.
A lavagem de dinheiro é o processamento de produtos criminosos para disfarçar a sua origem ilegal. Por exemplo,um traficante de drogas pode comprar um restaurante para disfarçar os lucros das drogas com os lucros legítimos do restaurante.
Na conformidade contra lavagem de dinheiro (AML), uma bandeira vermelha descreveum sinal de alerta que indica a possibilidade de lavagem de dinheiro ou outra atividade criminosa. Os sinais de alerta podem incluir transações envolvendo empresas em jurisdições sancionadas, grandes volumes ou transferência de fundos de fontes desconhecidas ou opacas.
Quais são os indicadores de alerta para transações suspeitas?
Fluxo frequente de transações transfronteiriças, especialmente com países de alto risco. Uma grande quantidade de dinheiro depositada em parcelas menores. Uma grande quantia de dinheiro depositada em uma conta de uma só vez. Pagamento recebido em conta, não correspondido com mercadorias enviadas ou lavagem de dinheiro baseada no comércio.
- comportamento secreto ou suspeito por parte do cliente.
- formação de uma empresa de fachada em uma jurisdição offshore sem finalidade comercial legítima.
- interposição de uma entidade em uma transação sem qualquer necessidade clara.
- estruturas corporativas desnecessariamente complexas.
No sector bancário, depósitos ou levantamentos de dinheiro invulgares, movimentos rápidos de fundos, múltiplas contas com nomes semelhantes ou comportamento invulgar dos clientes podem indicar actividades de branqueamento de capitais, suscitando a necessidade de uma investigação mais aprofundada ou a necessidade de submeter uma SAR à UIF nacional.
O Departamento do Tesouro dos Estados Unidosestá totalmente dedicado ao combate a todos os aspectos da lavagem de dinheiro no país e no exterior, através da missão do Escritório de Terrorismo e Inteligência Financeira (TFI).
Penalidades por lavagem de dinheiro sob as leis da Califórnia
O estado tem leis rígidas contra isso e as penalidades podem ser severas. A lavagem de dinheiro é crime na Califórnia e as penalidades podem incluiraté quatro anos de prisãoe multa de até US$ 500 mil.
A exigência de que as instituições financeiras verifiquem e registrem a identidade de cada comprador em dinheiro de ordens de pagamento e cheques bancários, administrativos e de viagem superiores a US$ 3.000. 40 Recomendações Um conjunto de diretrizes emitidas pelo GAFI para ajudar os países na luta contra o dinheiro. lavagem.
A Primeira Linha de Defesa pode ser descrita comogerenciamento de riscos nas operações diárias de uma organização. Começa com os gestores identificando e sendo responsáveis pelos riscos diários, estendendo-se depois aos funcionários e equipas da linha da frente que seguem os controlos internos, a fim de minimizar esses riscos.
Quando um banco deve relatar seu depósito? Os bancos relatam indivíduos que depositam$ 10.000 ou maisem dinheiro. O IRS normalmente compartilha atividades suspeitas de depósitos ou retiradas com autoridades locais e estaduais, diz Castaneda.
Smurf envolvedividir grandes somas de dinheiro em quantias menores e mais facilmente ocultáveis de fundos obtidos ilegalmente para evitar a detecção pelas autoridades, enquanto a estruturação envolve o depósito deliberado de dinheiro em quantias menores para evitar exigências de relatórios.
Um restaurante pode gerar US$ 2.000 em lucros, mas refletir US$ 4.000 nos livros e depositar US$ 4.000 no banco. Esta mistura de dinheiro legítimo e ilegítimo leva os fundos sujos para o sistema financeiro.
Quanto dinheiro é considerado lavagem?
A lavagem de dinheiro tem mais a ver com a intenção do que com a quantidade de dinheiro, mas você provavelmente será investigado por lavagem de dinheiro se trouxermais de US$ 10.000em dinheiro dentro ou fora dos Estados Unidos, deposite US$ 10.000 ou mais em dinheiro em uma conta bancária ou se gastar mais de US$ 300.000 em dinheiro na compra de um imóvel.
Tanto no nível estadual quanto no federal, a lavagem de dinheiro é uma condenação criminal. Essas alegações podem afetar sua vida muito além de uma sentença inicial de prisão e multas, independentemente de você ter cometido um crime ou não.
Apesar de91,1%dos infratores de lavagem de dinheiro presos, 90% dos crimes de lavagem de dinheiro passam despercebidos.
A lavagem de dinheiro envolvedisfarçar ativos financeiros para que possam ser usados sem detecção da atividade ilegal que os produziu. Através da lavagem de dinheiro, o criminoso transforma os rendimentos monetários provenientes da atividade criminosa em fundos de origem aparentemente legal.
Principais conclusões. Smurfing é uma técnica de lavagem de dinheiro que envolve a estruturação de grandes quantias de dinheiro em múltiplas pequenas transações. Os Smurfs muitas vezes distribuem essas pequenas transações por muitas contas diferentes, para mantê-las sob os limites regulamentares de relatórios e evitar a detecção.
