Qual é o retorno médio anual se alguém investisse 100% em ações?
O retorno médio anual para investir 100% em títulos e 100% em ações tem sido de cerca de3-5%e 8-10% respectivamente. A faixa de 10% de títulos e 90% de ações é mais ampla, pois as ações são geralmente mais arriscadas do que os títulos.
| Período | Retorno Anualizado (Nominal) | Retorno Real Anualizado (Ajustado pela Inflação) |
|---|---|---|
| 10 anos (2012-2021) | 14,8% | 12,4% |
| 30 anos (1992-2021) | 9,9% | 7,3% |
| 50 anos (1972-2021) | 9,4% | 5,4% |
Por exemplo, suponha que um investimento retorne anualmente o seguinte durante um período de cinco anos completos: 10%, 15%, 10%, 0% e 5%. Para calcular o retorno médio do investimento neste período de cinco anos,os cinco retornos anuais são somados e depois divididos por 5. Isso produz um retorno médio anual de 8%.
O índice atua como referência do desempenho geral do mercado de ações dos EUA, desde a década de 1920. O índice retornou um retorno médio anualizado histórico de cerca de10,26%desde a sua criação em 1957 até o final de 2023.
Ao investir em ações, pode-se esperar ganhar através da valorização do capital, ou seja, sobre os ganhos obtidos sobre o capital (principal investido) quando o preço das ações sobe.Os ganhos ou lucros das ações podem chegar a 100% ou mais. Não há, no entanto, nenhuma garantia de valorização do capital.
Em teoria,jovens investindo para a aposentadoriadeveriam ter absolutamente 100% de sua carteira investida em ações. O maior risco no mercado de ações é um crash que traga preços mais baixos. O melhor cenário como jovem poupador/investidor é que você consiga colocar mais poupanças para trabalhar a preços mais baixos.
Retorno médio anual do mercado de ações nos últimos 100 anos
O retorno médio anual do S&P 500 é10,54%ao longo dos últimos 100 anos, no final de dezembro de 2023. Isto pressupõe que os dividendos sejam reinvestidos. Os dividendos representam cerca de 40% do ganho total neste período.
Retornos históricos do mercado de ações
40 anos (1982 – 2022):11,6%retorno anual. 30 anos (1992 – 2022): retorno anual de 9,64%. 20 anos (2002 – 2022): retorno anual de 8,14%.
O Nasdaq tem um retorno médio anualizado de10,4%nos últimos 30 anos. Por outro lado, o S&P 500 – um índice que acompanha 500 empresas líderes cotadas nas bolsas de valores dos EUA – ganhou um valor acumulado de 875% nos últimos 30 anos. Desde 1983, ganhou cerca de 2.538% e, nos últimos 10 anos, aumentou 174%.
O retorno sobre o investimento (ROI) é uma medida aproximada da lucratividade de um investimento. O ROI é calculado porsubtraindo o custo inicial do investimento do seu valor final, depois dividindo esse novo número pelo custo do investimento e, por fim, multiplicando por 100. O ROI tem uma ampla gama de usos.
Qual é o retorno médio esperado?
Um retorno esperado é calculado multiplicando os resultados potenciais pelas probabilidades de ocorrerem e depois totalizando esses resultados. Os retornos esperados não podem ser garantidos. O retorno esperado para uma carteira contendo múltiplos investimentos éa média ponderada do retorno esperado de cada um dos investimentos.
- Fórmula da taxa de retorno real = (1 + taxa nominal) / (1 + taxa de inflação) – 1.
- = (1 + 0,06) / (1 + 0,03) – 1.
- = 1,06 / 1,03 – 1.
- = 0,0291 = 2,91%.
Imagine que você deseja acumular US$ 3.000 mensais com seus investimentos, totalizando US$ 36.000 anuais. Se você estacionar seus fundos em uma conta poupança que ofereça uma taxa de juros anual de 2%, precisará injetar aproximadamenteUS$ 1,8 milhãona conta.
- Contas de poupança de alto rendimento.
- Fundos do mercado monetário.
- Certificados de depósito de curto prazo.
- Títulos de capitalização série I.
- Letras do Tesouro, notas, títulos e TIPS.
- Títulos corporativos.
- Ações que pagam dividendos.
- Ações preferenciais.
O retorno total do preço das ações de dez anos para SPDR S&P 500 ETF Trust é calculado da seguinte forma: Preço do último fechamento [ 512,86 ] / Preço de fechamento anterior ajustado [ 155,31 ] (-) 1 (=) Retorno total [230,2%] O fator de ajuste do dividendo do preço anterior é 0,83.
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$ 100 por mês investidos dos 25 aos 65 anos éUS$ 1.176.000. Você NÃO precisa se aposentar falido.
A regra geral é que quanto mais jovem você for, mais riscos poderá tolerar. Quanto mais você envelhece, porém, significa que você deve reduzir a quantidade de risco em seu portfólio. A regra comum de alocação de ativos por idade é quevocê deve manter uma porcentagem de ações igual a 100 menos sua idade.
A Regra dos 120 (anteriormente conhecida como Regra dos 100) diz quesubtrair sua idade de 120 lhe dará uma ideia da porcentagem de peso das ações em seu portfólio. A percentagem restante deverá ser atribuída a produtos de rendimento fixo mais conservadores, como as obrigações.
A verdade é que a maioria dos investidores não terá dinheiro para gerar US$ 1.000 por mês em dividendos; não no início, de qualquer maneira. Mesmo que você encontre uma série de investimentos que supere o mercado e com rendimento médio anual de 3%, você ainda precisará$ 400.000 em capital inicialpara atingir seus alvos. E tudo bem.
Posso viver do mercado de ações?
Depois de ter US$ 1 milhão em ativos, você pode pensar seriamente em viver inteiramente dos retornos de um portfólio. Afinal, só o S&P 500 tem uma média de retorno de 10% ao ano. Deixando de lado os impostos e a gestão da carteira de investimentos nos últimos anos, um fundo de índice de US$ 1 milhão poderia fornecer US$ 100 mil anualmente.
Uma dessas ferramentas é conhecida como Regra 72. Por exemplo, digamos que você economizou $ 50.000 e suas participações 401 (k) historicamente têm uma taxa de retorno de 8%.72 dividido por 8 é igual a 9 anos até que seu investimento seja estimado em dobrar para US$ 100.000.
Com uma conta de US$ 10.000, um bom dia pode trazer umaganho de cinco por cento, que é $ 500. No entanto, os day traders também precisam considerar os custos fixos, como as comissões cobradas pelos corretores. Essas comissões podem consumir os lucros, e os day traders precisam ganhar o suficiente para superar essas taxas [2].
Olhando para o S&P 500 para os anos de 1993 a meados de 2023, o retorno médio do mercado de ações nos últimos 30 anos é9,90%(7,22% quando corrigido pela inflação). Parte deste sucesso pode ser atribuído ao boom das pontocom no final da década de 1990 (antes da crise), que resultou em elevadas taxas de retorno durante cinco anos consecutivos.
Nos últimos 30 anos, o índice S&P 500 apresentou uma taxa média composta de crescimento anual de10,7% ao ano. Fonte de dados: Slickcharts.com.
